実績紹介
New!【 家族でつなぐＳプラン】認知症になっても自宅を売却できるようにしておきたい
2023/11/15
千歳市で一人暮らしをする高齢の母親（Ｈ様）のご自宅について、東京在住のご長男（Ｔ様）よりWEBを利用した個別相談のお申込みがありました。
本件の特徴
１）認知症で問題になりやすいご自宅の売却に特化
２）スピーディーな対応（お申込みから手続実行迄：2週間）
３）徹底的に抑えたコストが実現（37.4万円※税込）
ご相談内容
高齢になるＨ様が北国で一人暮らしをしており、いずれＴ様が暮らす東京での同居も検討しているので、認知症に備えて実家の売却を柔軟に手続きできるようにしておきたいご要望がありました。
お客様のニーズ
・認知症に備えＨ様の自宅を柔軟に売却対応できるようにしておきたい（認知症対策）
・金銭については、既に金融商品で対策をしているので自宅だけの対策をしたい
・なるべくコストをかけずスピーディーに手続きを行いたい
弊社からの提案
お客様のニーズを踏まえ、弊社で提供している新しいサービス「家族でつなぐＳプラン」をご案内しました。特徴としては、認知症で問題になりやすい自宅の問題に特化しており、目的を限定することでお申込みから２週間で手続が完了、スピーディーな対応が可能となります。（※オーダーメイド家族信託設定は約１～２ヶ月程）。更に、手続きに要するコストを抑えられたプランなため、Ｔ様は「家族でつなぐＳプラン」をご希望され、その上で必要書類を用意いただきWEB面談を行いました。
家族信託の設定
本件において設定した家族信託Ｓプランは以下のような内容でした。
信託財産：Ｈ様ご所有のご自宅
委託者：お母様（Ｈ様）
受託者：長男（Ｔ様）
二次受託者：次男
最後に
弊社へお問い合わせいただくお客様の最近の特徴として、道外のお客様の割合が増えました。日常お仕事を抱えている中、個別相談の為のご来社は負担も大きく、WEBを利用した個別相談の依頼も多いです。契約にあたり、財産ご所有のご本人との面談を必須としておりますが、今回はＨ様のご本人確認もWEBを利用し行いました。意思能力の度合いにもよりますが、制度をご理解いただき手続きの意向をしっかり確認できましたので、今回はWEBを活用したことで信託契約並びに登記手続きの際、一度のご来社で手続が完了しました。
お手続きを負担なく終えることができ、安心も得られたとＨ様、Ｔ様共に満足して頂くことができました。
